Венчурные инвестиции это шанс для развития бизнеса

Современные экономисты используют массу «птичьих» слов, у которых есть вполне понятные аналоги в русском языке. Например, венчурные инвестиции это, в переводе на русский, вложение денег в перспективные проекты. Название это происходит от английского «venture» — приключение, рискованное предприятие.

Венчурные инвестиции это шанс для талантливых и предприимчивых

Представьте себе, что у вас родилась гениальная идея – бизнес-проект, техническое решение или что-то в этом роде. Однако кроме идеи нет ничего, особенно денег. Много у вас шансов привести ее в жизнь? Считайте, что никаких. Прошли те времена, когда можно было начать как концерн BMW – начиная собирать мотоциклы в сарае. Хотя, думается, что тем молодым людям все равно кто-то помог.

Европейские бизнесмены догадались, что венчурные инвестиции это хороший вид бизнеса давно. У нас этот вид инвестиций только развивается, но довольно бурно.

В настоящее время это отлично налаженная машина, дающая шанс талантливым и предприимчивым начать собственное дело, а их инвесторам неплохие дивиденды. Сущность ее работы достаточно проста – те, у кого есть излишек капитала, не находящийся в обороте, помогают деньгами тем, у кого кроме идеи нет ничего. По факту инвесторы становятся владельцами части пакета акций. Если ставка сделана правильно, то акции растут в цене и тот, кто рискнул вложить деньги в талантливую идею, получает прибыль. Прибыль может быть как денежная — прямая, так и косвенная. Например, компания Microsoft является крупнейшим учредителем венчурного фонда, вкладывающего деньги в перспективные разработки в области компьютерной техники. Любое компьютерное железо мертво без хорошего софта. Люди изобретают гаджеты, Microsoft обеспечивает их программным обеспечением. Выгода – обоюдная.

Однако понятие венчурных инвестиций гораздо шире, чем просто вложение денег в перспективные проекты. Бизнесменам совсем не хочется уподобляться Буратино, закапывая золотые монеты на Поле Чудес. Для того, чтобы свести к минимуму риск венчурных инвестиций, существует отработанная процедура знакомства молодых и талантливых (стартапов) и определенные принципы финансирования перспективных проектов.

С чего начинаются венчурные инвестиции

Венчурные инвестиции начинаются со знакомства венчурных капиталистов с теми, у кого есть неплохие бизнес-идеи. По уже сложившейся традиции делают это посредники — люди, которых называют «бизнес-ангелы». Как правило это топ-менеджеры компаний или признанные специалисты в той или иной области. Конечно, их можно найти через знакомых. Однако существуют более цивилизованные и эффективные способы. Например, на базе Новосибирского Технопарка раз в год проходят конкурсы стартапов в области IT-технологий. На этих конкурсах представители компаний, считающихся резидентами Технопарка, отбирают наиболее интересные бизнес-идеи. Конкурс там очень большой, обычно из 20-30 стартапов получают доступ к венчурным инвестициям не более 2-3. Но зато есть шанс сразу выйти на глобальный международный уровень. Недавно один из этих стартапов получил грант от компании Microsoft в размере 60 тысяч долларов за разработку программной платформы, уменьшающей стоимость мобильных приложений почти в пять раз.

Само венчурное финансирование проходит несколько этапов. Оно считается завершенным, а венчурные инвестиции успешными, когда венчурный фонд размещает на бирже акции инвестируемой ею компании и получает прибыль. Этапы такие:

• Стадия финансирования разработки продукта. Это самая незначительная по объему часть венчурных инвестиций.
• Стадия, на которой происходит оценка востребованности продукта на рынке. На этом этапе в компании формируется команда топ-менеджеров и составляется бизнес-план.
• Стадии, обычно их три, на которых компания постепенно выводит на рынок свой продукт и расширяет свой бизнес.
• Стадия промежуточного финансирования. В этой стадии венчурные инвестиции поддерживают компанию, готовую выйти на фондовую биржу с собственным пакетом акций.

На протяжении всех этих этапов венчурный капитал постепенно заменяется кредитным финансированием, поскольку риски для венчурного фонда снижаются. Оно является более дешевым, а потому выгодным для развивающейся компании.

Венчурный фонд или отдельный инвестор может продать свой пакет акций и тогда поддержанная им компания отправляется в самостоятельное плавание. А может остаться его акционером или бизнес-партнером, за счет которого пополняется венчурный фонд для его дальнейшей работы.